职业定义：

　　理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

　　职业概况：

　　理财规划师(CFP)，又称金融策划师、财务策划师，是金融领域一种的个人理财资格认证。理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

　　随着我国国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。伴随2006年国内金融业的全面开放和国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求日益迫切。独立理财公司的出现，也急需大批的专业理财规划师。据机构预测，未来几年内理财规划师将成为继注册会计师、金融分析师后的热门职业，尤其是取得资格认证的理财规划师必将成为中国金融职场上的新宠。对于目前年利润达250亿元的国内个人理财市场来说，理财规划师的出现应该是“时机正当”。

　　据来自香港的高级理财规划师介绍，五六年前，香港和大陆一样没有专业的理财规划师，但现在以个人理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有3000多家。他还透露，在香港，一个刚入行的理财规划师每月就可赚到2万港元，而二三年后月薪就可升到5万港元，而且相对于已进入成熟期的保险业，理财规划师这一行业还处于成长期，因此，它的发展空间还很大。

　　据预测，2008年后，个人财务咨询公司也将在大陆红火地开展，理财规划师的就业前景令人瞩目。

　　资料显示，理财规划提供的服务非常广泛，具备国际理财规划专业水准的人才目前在国内也普遍缺乏，因此，对取得资格认证的理财规划师的需求迫在眉睫。一家理财的调查显示，在接受调查的人中，78%的人愿意接受专家顾问的理财意见，25%愿意委托理财，50%以上愿意支付顾问费。由此可见，随着人们收入增加，投资意识增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛，理财规划师将大有作为。

　　职业等级：

　　该职业资格共分三级：助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师。

　　申报条件：(具备下列条件之一)

　　一、助理理财规划师：

　　1、本科以上或同等学力学生;

　　2、大专以上或同等学力应届毕业生并有相关实践经验者;

　　二、理财规划师：

　　1、已通过助理理财规划师资格认证者;

　　2、研究生以上或同等学力应届毕业生;

　　3、本科以上或同等学力并从事相关工作一年以上者;

　　4、大专以上或同等学力并从事相关工作两年以上者。

　　三、高级理财规划师：

　　1、已通过理财规划师资格认证者;

　　2、研究生以上或同等学力并从事相关工作一年以上者;

　　3、本科以上或同等学力并从事相关工作两年以上者;

　　4、大专以上或同等学力并从事相关工作三年以上者。

　　发证机构：

　　经职业技能鉴定、认证考试合格者，颁发加盖中国人民共和国人力和社会部职业资格证书。证书，全国通用。政府认可，企业欢迎。网上查询，就业。

重庆金鼎房地产职业学院是经重庆市劳动和社会局批准设立的重庆市首家专业从事房地产行业职业技能培训机构，是重庆市民政局批准设立的非盈利性质的民办非企业法人单位，办学许可证号“劳社民500003000119号”。学院自成立以来已成功举办房地产职业经理人、房地产项目策划、景观设计、房地产营销(置业顾问)、物业管理、智能楼宇管理师、信用管理师等专业和行业岗位培训班数十余期，培训认证累计学员达5000余人次;并成功举办“2005年房地产走势”大型报告会，“2006年房地产走势与国民经济发展”名家论坛。学院已形成了职业资格认证培训、行业岗位培训、职高专业培训等多层次人才培养的办学模式。

　　学院坚持“以职业能力为导向”的职业教育理念，实行制度化、规范化、程序化和人性化管理，采取“实践与理论、能力与素质”相结合教学模式，做到“立足专业、服务行业、以人为本，追求卓越”的办学宗旨。以国家职业资格培训认证为主体、以提升学员综合实力和就业能力为中心，大力发展行业岗位培训，全面提高办学水平。全程为求知学员就业与升学提供专业服务。