厦门银行培训课程：银行业反洗钱实务培训

银行培训课程：银行业反洗钱实务培训

课程背景

近年来，随着走私、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。本课程从政策、法律层面，强化学员反洗钱意识以及如何监测洗钱行为。

培训对象 客户经理、会计人员、反洗钱岗位人员、产品经理、风险管理人员

课程大纲

引子：

案例一：陈水扁家族洗钱案

案例二：吴英非法集资案

—— 引出反洗钱的重要性与意义

第一部分 基础篇

一、洗钱的基本问题

洗钱三步曲

放置阶段（Placement ，起始环节）

离析阶段（Layering ，中间环节）

整合阶段（Integration，最终环节）

洗钱的手法

洗钱的特点

二、反洗钱的基本问题

三、银行金融机构的反洗钱义务

第二部分 管理篇

第三部分 实务篇

可疑交易报告识别的步骤

掌握可疑的标准

向客户了解情况

查阅客户的已知记录：如职业、年龄、住址、帐户交易、业务范围、交易规模、交易对象

综合分析

可疑交易报告的格式和要求

第四部分 监管篇