【职业介绍】
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
【行业前景】
理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司、证券公司等;也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。
薪酬方面:据了解,美国理财规划师的平均年收入是11万美元,香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
【报考条件】
证书级别 |
考试科目 |
报考条件(满足其中任意一项即可) |
三级(助理) |
职业道德、理论知识、专业能力;均为客观题考试形式:机考 |
(1)连续从事本职业工作6年以上。 (2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 (3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 (4)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。 (5)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。 |
二级(中级) |
1.理论知识:职业道德单选17题;多选8题;共25题 理论知识单选60题;多选30题;判断10题;共100题2.实操知识: 鉴定内容:专业能力 单选 案例选择 单选50题;多选50题共100题3.综合评审: 案例分析 共三题 考试形式:纸考(答题卡及纸笔) |
(1)连续从事本职业工作13年以上。 (2)取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。 (3)取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。 (4)取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。 (5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。 (6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。 (7)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。 |
一级(高级) |
国家暂时还未展开高级理财规划师的认证 |
(1)连续从事本职业工作19年以上。 (2)具有本科学历或者中级职称,连续从事本职业工作13年以上。 (3)具有硕士研究生及以上学历或者高级职称,连续从事本职业工作10年以上。 (4)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。 (5)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时,并取得结业证书。 |
【培训内容】
1、中级理财规划师三科全面学习:《理论知识》、《专业能力》、《综合评审》;
2、名师授课,系统把握每个知识点,突破重点、难点。讲解细,重点突出,难点讲透;
3、习题及案例强化练习,答疑解惑,冲破中级一次性通过率偏低的难关,使您站在理财规划师中级考试冲关的最前沿,提高通过率。
【课程详解】
学习对象:在金融、理财行业从业人员,以及其他想从事个人及企业理财的人员。
课程安排/课时/费用:
零基础精讲班 |
基础知识精讲 |
65课时 |
1980元 |
专业技能精讲 |
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综合评审精讲 |
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精英快速通关班 |
基础知识精讲 |
100课时 |
3280元 |
专业技能精讲 |
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综合评审精讲 |
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串讲 |
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真题班 |
【课程特色】
1、本土专业财务、经济、金融类课程培训机构,集合该行业众多优秀师资;
2、考试时间每年两次:5月及11月,每次考前开班,集中授课;
3、40人小班授课,关注每位学员学习方式及学习效果,教学不断调整适应考生;
4、考试保障:考前串讲,真题强化,通过率80%以上。同等中级职称类考试最高,同行业中级理财师通过率最高。
【育德优势】
1、权威师资授课:
l育德教学总监亲自授课;
l10年以上从业经验,5年以上二级理财规划师教学经验,熟知会计师考试重点难点;
l授课方式轻松活泼,案例丰富;
l历年通过率均为80%以上(湖南整体通过率为20%,同业机构为40%左右)。
2、跳过初级考试,直接开设中级考试课程,证书含金量高(高级考试国内还未开展认证工作);
3、40人小班上课,区别于同业机构上百人大班或网络直播课程,老师关注度更高,可以因材施教;
4、考点把握准确,押题率高。历届考试串讲题目命中率高达90%;
5、学习期限有保障,开课时间早;且第一期没过,第二期报班费用仅5折。