福州国家理财规划师二级

国家理财规划师二级

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展。因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成发差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师。这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

一、职业介绍

理财规划师(Financial

Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案。同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

二、认证价值

2006年理财规划师最新的国家职业标准由劳动部颁布，《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是由我国政府颁发的法定证书，认证特点突出权威性、实用性，结合中国国情，系统培养理财规划师的专业技能。证书网上备案，电子注册，全国通用，根据国家人事部、劳动保障部的最新规定，凡获得技师或高级技师证书者，将享受工程师或高级工程师待遇。同时，在国际上受到联合国和一百多个国家以及国际经济组织的认可。《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》不同于行业协会组织颁发的证书，后者属于民间社团证书性质，不具备政府法定的认可度，只在个别行业系统暂时承认。

三、培训特色

权威的专业师资：讲师均来自于高校知名教授、专家学者以及各金融机构的专业人员，具有多年

丰富的教学经验和实务操作经验。

专业的案例分析： 所有课程均以多样的案例进行分析，指导学员进行分析，并模拟演练。便于学员理解课程内容，促进学员在实际工作的应用。

严格的督学制度：

教务部执行严格的督学制度，课前预习、课后复习。特别安排强化辅导课程，便于学员整体掌握所学知识。考前统一安排考试辅导、现场或远程答疑，便于学员顺利通过考试。

独特的教学方式：专职班主任负责班级管理，在紧密的学习之余为大家组织轻松健康的班级活动，促进学员间的沟通交流，为大家搭建资源平台。

海量题库强化练习：为学员提供海量题库、真题解析、作业测评、模拟考试等，为学员提供高质量的题库，让学员真正“熟能生巧”、“事半功倍”，顺利通过考试。

四、报考条件

(一)理财规划师(国家职业资格二级，具备以下条件之一者均可报考)：

(1)连续从事本职业工作10年以上并取得本职业三级职业资格证书者;

(2)取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上者;

(3)取得硕士及以上学历毕业后，连续从事本职业工作3年以上者;

(4)取得大学本科学历毕业证后，连续从事本职业工作5年以上者;

(5)取得大学专科学历毕业证后，连续从事本职业工作6年以上者。

五、报考对象

银行的分管个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员;

证券公司的投资顾问和客户经理;

保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员;

基金公司销售经理、客户服务人员;

投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员;

提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师。

六、考试方式

每年5月、11月，一年两次全国统考，分理论知识考试、专业技能考核、综合评审三门，理论知识题型以单选、多选和是非判断为主，专业技能考试100道单选题，综合评审题为50道不定项选择题。三门考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。

七、报考手续

1、填写《中华人民共和国职业资格鉴定申报表》两份;

2、提供资历证明(身份证、学历证书复印件各2份);

3、黑白照片一寸 3 张，两寸3 张。

八、收费标准

理财规划师(二级)4980元(含报名费、教材费、考试评审费、培训及增值服务费);